DOANH NGHIỆP
Trang chủ Dịch vụ tài chính

CHUYỂN TIỀN

 

 

1. Dịch vụ chuyển tiền trong nước

Giới thiệu

Chuyển tiền trong nước là dịch vụ mà NH TNHH Indovina (IVB) trích tiền từ tài khoản của khách hàng hoặc khách hàng trực tiếp nộp tiền mặt chuyển cho người nhận trong nước thông qua hệ thống ngân hàng và liên ngân hàng.

 

Tiện ích

Với hệ thống mạng lưới các chi nhánh và phòng giao dịch ngày càng phát triển mạnh, IVB đảm bảo cung cấp dịch vụ chuyển tiền một cách nhanh chón, an toàn và tiện lợi.

- Có thể chuyển tiền cho người thân, bạn bè hay đối tác có hoặc không có tài khoản tại IVB hay tại một ngân hàng bất kỳ nào khác.

- Có thể chuyển bằng tiền VN Đồng, hoặc Đô la Mỹ (cung cấp chứng từ phù hợp với quy định quản lý ngoại hối nếu cần).

- Thủ tục đơn giản, thời gian xử lý nhanh chóng.

- Mở tài khoản một nơi có thể giao dịch nhiều nơi.

- Ngân hàng cung cấp các dịch vụ hỗ trợ: Mobile Banking, Internet Banking..

 

Đối tượng

Khách hàng là cá nhân, công ty hoặc các tổ chức có nhu cầu chuyển tiền cho cá nhân hoặc các tổ chức khác có tài khoản tại IVB hoặc tại các ngân hàng khác trong nước.

 

Đặc điểm

- Loại tiền: VND, USD.

- Tất cả khách hàng có hoặc không có tài khoản tại IVB đều có thể yêu cầu IVB thực hiện dịch vụ chuyển tiền.

- Người thụ hưởng có thể nhận bằng CMND hoặc nhận thông qua tài khoản tại IVB hay tại các ngân hàng khác.

- Đối với các giao dịch chuyển khoản bằng ngoại tệ, phải bổ sung chứng từ phù hợp với quy định quản lý ngoại hối tại Việt Nam.

 

Phí dịch vụ

- Xin vui lòng tham khảo biểu phí của IVB.

 

Thủ tục cần thiết

- Giấy nộp tiền.

- Lệnh chuyển tiền (Ủy nhiệm chi).

- Giấy tờ chứng minh mục đích chuyển tiền (nếu cần).

 

 

2. Chuyển tiền

a. Dịch vụ chuyển tiền về từ nước ngoài

Giới thiệu

Là dịch vụ giúp khách hàng có thể nhận tiền chuyển tiền về từ nước ngoài một cách an toàn và nhanh chóng. Với mạng lưới đại lý phủ khắp các nước trên thế giới thông qua hệ thống SWIFT, IVB cung cấp cho các khách hàng dịch vụ nhận tiền chuyển về từ các đối tác với mức phí hợp lý và cạnh tranh.

 

Đối tượng sử dụng

Các doanh nghiệp có nhu cầu nhận tiền chuyển từ nước ngoài về phù hợpvới các qui định quản lý ngoại hối hiện hành của Ngân hàng Nhà nước.

 

Đặc tính sản phẩm

- IVB luôn sẵn sàng đáp ứng các yêu cầu về quy đổi ngoại tệ thành nội tệ với tỷ giá quy đổi tốt nhất tại thời điểm nhận tiền.

- IVB có lợi thế đặc biệt về chi phí và thời gian nhận tiền nhanh đối với các khoản chuyển tiền từ Đài Loan thông qua đối tác Cathay United Bank.

 

Tiện ích

- Khách hàng có thể nhận tiền tại bất kỳ chi nhánh nào của IVB.

- IVB thông báo cho khách hàng ngay khi IVB nhận được tiền hoặc ngay khi IVB ghi có vào tài khoản của khách hàng.

 

Một số lưu ý khi sử dụng dịch vụ chuyển tiền từ nước ngoài về Việt Nam:

- Để việc chuyển tiền được thuận lợi và nhanh chóng, khách hàng cần cung cấp cho đối tác nước ngoài các thông tin của mình gồm các chi tiết như mẫu dưới đây:

+ Ngân hàng thụ hưởng: Indovina Bank

+ Chi nhánh: … … … … … … … …

+ Mã SWIFT (SWIFT Code): IABBVNVX

+ Tên của người thụ hưởng: … … … … … … … …

+ Số tài khoản tại IVB: … … … … … … … …

+ Số CMND, ngày cấp, nơi cấp: … … … … …(nếu người thụ hưởng không có TK tại IVB).

+ Địa chỉ, số điện thoại: … … … … … … … …

- Đối với các khoản chuyển tiền góp vốn đầu tư và các khoản vay nước ngoài trung dài hạn, doanh nghiệp cần xuất trình các giấy phép phù hợp với quy định quản lý ngoại hối hiện hành của Ngân hàng Nhà nước.

 

Phí

Theo biểu phí hiện hành của IVB gồm:

- Phí nhận tiền chuyển về từ nước ngoài.

- Phí rút ngoại tệ mặt (nếu có).

 

b. Dịch vụ chuyển tiền ra nước ngoài

Giới thiệu

Là dịch vụ giúp khách hàng có thể chuyển tiền đến ngân hàng ở nước ngoài một cách an toàn và nhanh chóng. Với mạng lưới đại lý phủ khắp các châu lục thông qua hệ thống SWIFT, IVB cung cấp cho các khách hàng dịch vụ chuyển tiền ra nước ngoài rất thuận tiện, thủ tục đơn giản, , phục vụ chuyên nghiệp, tận tình, nhanh chóng.với mức phí hợp lý và cạnh tranh.

 

Đối tượng sử dụng

Các doanh nghiệp có nhu cầu chuyển tiền ra nước ngoài phù hợp với các qui định quản lý ngoại hối hiện hành của Ngân hàng Nhà nước.

 

Đặc tính sản phẩm

- Khách hàng có thể chuyển tiền bằng nhiều loại ngoại tệ khác nhau.

- IVB có lợi thế đặc biệt về chi phí và thời gian chuyển tiền đối với các khoản chuyển tiền đến Đài Loan thông qua đối tác Cathay United Bank.

 

Tiện ích

- Có thể gửi hồ sơ chuyển tiền cho bất kỳ chi nhánh nào của IVB

- Bản sao điện SWIFT được cung cấp nhanh chóng để chuyển cho đối tác khi có nhu cầu.

 

Hồ sơ chuyển tiền:

- Lệnh chuyển tiền theo mẫu IVB.

- Hợp đồng mua bán ngoại tệ theo mẫu IVB (nếu có).

- Căn cứ vào mục đích chuyển tiền và các điều khoản thanh toán quy định trong hợp đồng mà khách hàng cần cung cấp những chứng từ liên quan cho việc chuyển trả.

1. Thanh toán hàng hóa nhập khẩu:
a. Thanh toán trước khi nhận hàng
- Hợp đồng ngoại thương trong đó có điều khoản thanh toán ứng trước.
- Giấy phép nhập khẩu đối với những mặt hàng cần có giấy phép.
- Cam kết của tổ chức về việc sử dụng ngoại tệ đúng mục đích, hoàn toàn chịu trách nhiệm về việc thanh toán ứng trước này và bổ sung tờ khai hải quan sau khi nhận hàng.

b. Thanh toán sau khi nhận hàng
- Hợp đồng ngoại thương
- Giấy phép nhập khẩu đối với những mặt hàng cần có giấy phép.
- Tờ khai hải quan hàng nhập khẩu
- Hóa đơn
2. Thanh toán dịch vụ:
- Hợp đồng dịch vụ
- Hóa đơn yêu cầu thanh toán
- Các giấy tờ chứng minh dịch vụ đã hoàn thành

3. Chuyển trả nợ vay nước ngoài:
- Hợp đồng vay nước ngoài
- Văn bản xác nhận đăng ký vay và trả nợ vay nước ngoài của Ngân hàng nhà nước (đối với các khoản vay trung dài hạn)
- Báo có tiền cho vay từ phía nước ngòài chuyển về

4. Chuyển vốn đầu tư ra nước ngoài:
- Giấy phép đầu tư ra nước ngoài do cơ quan có thẩm quyền của Việt Nam cấp.
- Văn bản xác nhận đăng ký mở tài khoản ngoại tệ và chuyển vốn đầu tư ra nước ngoài của Chi nhánh NHNN tỉnh, thành phố nơi doanh nghiệp đặt trụ sở chính

5. Chuyển thu nhập ra nước ngoài của nhà thầu nước ngoài
- Hợp đồng thầu.
- Giấy phép thực hiện dự án thầu.
- Xác nhận của chủ đầu tư về việc hoàn thành một phần hoặc toàn bộ hợp đồng thầu.
- Xác nhận hoàn thành nghĩa vụ tài chính theo quy định của pháp luật.

6. Chuyển lợi nhuận ra nước ngoài của các công ty có vốn đầu tư nước ngoài:
- Biên bản họp HĐQT về việc phân chia lợi nhuận (nêu rõ số tiền chuyển lợi nhuận ra nước ngoài, người thụ hưởng ở nước ngoài).
- Giấy xác nhận của cơ quan kiểm toán về kết quả kinh doanh (lợi nhuận).
- Giấy xác nhận của cơ quan thuế về việc công ty đã hoàn thành nghĩa vụ nộp thuế.

7. Thanh toán cho các mục đích khác:
Tùy theo từng trường hợp, khách hàng xuất trình các chứng từ theo quy định quản lý ngoại hối hiện hành.

Lưu ý:

Hồ sơ chuyển tiền phải có đóng dấu sao y bản chính của đơn vị đề nghị chuyển tiền và được xuất trình cùng với bộ chứng từ bản gốc để Ngân hàng đối chiếu.

 

Phí

Theo biểu phí hiện hành của IVB, gồm có:

- Phí chuyển tiền

- Phí điện SWIFT

- Và các loại phí phát sinh khác